1 索賠的定義及分類(lèi)
索賠是指在工程承包合同履行中，合同當(dāng)事人一方由于另一方未履行合同所規(guī)定的義務(wù)而致使本方遭受損失時(shí)，要求對(duì)方給予賠償或補(bǔ)償?shù)臋?quán)利。索賠按其目的可分為兩類(lèi)：工期索賠和費(fèi)用索賠。工期索賠是指在工程施工中，由于非承包人責(zé)任的原因而導(dǎo)致施工進(jìn)程延誤，要求批準(zhǔn)順延合同工期的索賠。如果工期延緩責(zé)任不是由施工單位造成，而建設(shè)單位已認(rèn)可施工單位工期索賠，則施工單位還可以提出因采取加速措施而增加的費(fèi)用索賠。費(fèi)用索賠是以補(bǔ)償實(shí)際損失為原則，其目的是要求經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。
2 工程索賠的發(fā)生原因
2.1 工程設(shè)計(jì)方面引起的索賠
由于施工圖紙中存在缺陷或錯(cuò)誤，施工圖與現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際施工在地質(zhì)、環(huán)境等方面的差異或是設(shè)計(jì)的圖紙與規(guī)范要求不符，施工說(shuō)明表達(dá)不嚴(yán)密，對(duì)設(shè)備、材料的名稱、規(guī)格型號(hào)表示不清楚或工程量錯(cuò)誤等諸多方面的遺漏和缺陷，造成返工。
2.2 合同簽訂不嚴(yán)密引起的索賠
合同是由合同協(xié)議書(shū)、招標(biāo)文件、投標(biāo)書(shū)、合同專用條款、合同通用條款、圖紙、工程量清單及合同履行過(guò)程中的補(bǔ)充協(xié)議等一系列的文件所組成的，經(jīng)承發(fā)包雙方依法簽訂生效，具有法律約束力，任何一方不得擅自變更或解除或不履行合同賦予的權(quán)力和義務(wù)。但由于工程項(xiàng)目建設(shè)的復(fù)雜性和施工工期以及自然環(huán)境、氣候、周期長(zhǎng)等因素的限制，加上合同中用詞嚴(yán)密性不強(qiáng)、文件之間的相互矛盾等，都有可能使雙方在簽訂施工合同時(shí)不能充分考慮和明確各種因素對(duì)工程建設(shè)的影響，從而引起施工索賠。
2.3 意外風(fēng)險(xiǎn)和不可預(yù)見(jiàn)因素等條件的變化引起的索賠
在施工過(guò)程中，施工現(xiàn)場(chǎng)條件的變化對(duì)工期和造價(jià)影響很大，如地震、臺(tái)風(fēng)、戰(zhàn)爭(zhēng)、叛亂等人力不可抗拒的自然災(zāi)害和風(fēng)險(xiǎn)以及在施工中出現(xiàn)流沙泥、天然溶洞、沉陷和地下文物等地下不明障礙物，常常導(dǎo)致工程變更，引起施工索賠。
2.4 工程項(xiàng)目建設(shè)承發(fā)包管理模式變化引起的索賠
當(dāng)前的建筑市場(chǎng)，工程項(xiàng)目建設(shè)承發(fā)包有總包、分包、指定分包、勞務(wù)承包、設(shè)備、材料供應(yīng)承包等一系列的承包方式，使工程項(xiàng)目建設(shè)承發(fā)包變得復(fù)雜和管理模式難度增大。當(dāng)任何一個(gè)承包合同不能順利履行或管理不善時(shí)，都會(huì)影響工程項(xiàng)目建設(shè)的工期、質(zhì)量和數(shù)量，繼而引發(fā)在工期、質(zhì)量、數(shù)量和經(jīng)濟(jì)等方面的索賠。
3 工程索賠的預(yù)防及處理
3.1 工程索賠的預(yù)防
3.1.1 加強(qiáng)索賠的前瞻性預(yù)防。作為業(yè)主、監(jiān)理工程師和承包商，都要借助自己的經(jīng)驗(yàn)和有關(guān)規(guī)定，采取積極的措施防止可以預(yù)見(jiàn)的索賠事件的發(fā)生。
3.1.2 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，合同是約束甲乙雙方經(jīng)濟(jì)行為的準(zhǔn)繩。作為業(yè)主方的管理人員應(yīng)注意全面、嚴(yán)格地履行合同。在設(shè)計(jì)管理方面應(yīng)努力做到按合同規(guī)定索要設(shè)計(jì)圖紙、資料，并要求設(shè)計(jì)單位提高設(shè)計(jì)質(zhì)量，在條件允許的情況下引入設(shè)計(jì)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，提高設(shè)計(jì)服務(wù)質(zhì)量。
3.1.3 在物資供應(yīng)方面，應(yīng)做到設(shè)備和材料供應(yīng)按時(shí)，保質(zhì)保量。盡量避免因材料供應(yīng)的規(guī)格型號(hào)、品種與圖紙不符而造成材料代用。
3.1.4 對(duì)于物價(jià)上漲可能引起的索賠，可以通過(guò)施工招標(biāo)、采取將漲價(jià)作為風(fēng)險(xiǎn)一次包死的作法來(lái)加以防范，即在商簽合同時(shí)，根據(jù)工期長(zhǎng)短、市場(chǎng)物價(jià)走勢(shì)的預(yù)測(cè)，雙方商定一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用給承包商，并在合同中規(guī)定建設(shè)期間國(guó)家、地方政府的政策性調(diào)價(jià)文件一律不再執(zhí)行。
3.2 工程索賠的處理
3.2.1.應(yīng)以合同為依據(jù)，處理索賠時(shí)必須做到有理有據(jù);必須注意資料的收集、對(duì)資料的真實(shí)性、可信度，必須認(rèn)定后及時(shí)地處理索賠;在具體處理索賠的過(guò)程中，一定要仔細(xì)分析，什么時(shí)候應(yīng)該給工期索賠，什么時(shí)候應(yīng)該給費(fèi)用索賠。
3.2.2 在處理索賠事件時(shí)應(yīng)進(jìn)行時(shí)效檢查，我國(guó)建設(shè)工程施工合同文本參照國(guó)際上通用的fidic合同條件對(duì)索賠的時(shí)效作了如下規(guī)定：“索賠發(fā)生28天內(nèi)，向工程師發(fā)出索賠意向通知;發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向工程師提出追加合同價(jià)款或延長(zhǎng)工期的索賠報(bào)告及有關(guān)資料;工程師在收到承包商送交的索賠報(bào)告和有關(guān)資料后，于28天內(nèi)給予簽復(fù)，或要求承包商進(jìn)一步補(bǔ)充索賠理由和證據(jù)。工程師在28天內(nèi)未給予答復(fù)或未對(duì)承包商作進(jìn)一步要求，視為該項(xiàng)索賠已經(jīng)認(rèn)可”。對(duì)于超出規(guī)定時(shí)效期限的索賠，視具體情況有權(quán)拒絕。
3.2.3 應(yīng)分清責(zé)任，嚴(yán)格審核費(fèi)用。對(duì)實(shí)際發(fā)生的索賠事件，往往是合同雙方均負(fù)有責(zé)任，對(duì)此要查明原因，分清責(zé)任，并根據(jù)合同規(guī)定的計(jì)價(jià)方式進(jìn)行審核，以確定合同雙方應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用。
3.2.4 應(yīng)在工作中加強(qiáng)主動(dòng)控制，減少工程索賠。這就要求業(yè)主在工程管理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)盡量將工作做在前面，減少索賠事件的發(fā)生。
索賠的預(yù)防和處理對(duì)于工程投資控制起著相當(dāng)重要的作用，在國(guó)際工程中一般施工索賠額都要達(dá)到合同價(jià)款的10%～15%，個(gè)別情況甚至更多。為更好地處理好建設(shè)工程中的索賠問(wèn)題，須從加強(qiáng)工程項(xiàng)目建設(shè)施工計(jì)劃和施工合同管理、加強(qiáng)人員培訓(xùn)等方面入手，積極探索、實(shí)踐。